Banco da Inglaterra (em inglês: Governor and Company of the Bank of England - abreviado BoE) é uma instituição financeira situada em Londres que age como Banco Central do Reino Unido, criado em 1694 pelo escocês William Paterson como um banco privado com objetivo de financiar a Guerra do Rei Guilherme. Controlado por muito tempo pela família Rothschild, até ser estatizado em 1946.
O banco central do Reino Unido é o modelo no qual os bancos centrais mais modernos se baseiam. Estabelecido para atuar como banco do governo inglês, é o oitavo banco mais antigo do mundo. Tornou-se uma organização pública independente em 1998, com independência na manutenção da estabilidade de preços.
Como regulador e banco central, o Banco da Inglaterra não oferece serviços bancários ao consumidor há muitos anos, mas ainda administra alguns serviços voltados ao público, como a troca de notas bancárias substituídas. É um dos oito bancos autorizados a emitir cédulas no Reino Unido, detém o monopólio da emissão de cédulas na Inglaterra e no País de Gales e regula a emissão de cédulas por bancos comerciais na Escócia e na Irlanda do Norte.
O Comitê de Política Monetária do Banco transferiu a responsabilidade pela gestão da política monetária. O Tesouro tem poderes reservados para dar ordens ao comitê "se forem exigidas pelo interesse público e por circunstâncias econômicas extremas", mas o Parlamento deve endossar tais ordens dentro de 28 dias. Além disso, o Comitê de Política Financeira do Banco foi criado em 2011 como um regulador macroprudencial para supervisionar o setor financeiro do Reino Unido.
A sede do Banco está no principal distrito financeiro de Londres, a City of London, na Threadneedle Street, desde 1734. Às vezes é conhecida como The Old Lady of Threadneedle Street, um nome tirado de um cartoon satírico de James Gillray em 1797. O entroncamento externo é conhecido como Bank Junction.
De acordo com seu slogan, o principal objetivo do banco é "promover o bem-estar do povo do Reino Unido, mantendo a estabilidade monetária e financeira". Isso é alcançado de várias maneiras:
Preços estáveis e formas seguras de pagamento são os dois principais critérios para a estabilidade monetária.
Preços estáveis são mantidos buscando garantir que os aumentos de preços cumpram a meta de inflação do governo. O banco visa atingir essa meta ajustando a taxa de juros básica (conhecida como taxa básica do banco), que é decidida pelo Comitê de Política Monetária (MPC) do banco. (O MPC tem responsabilidade delegada para gerenciar a política monetária; o HM Treasury tem poderes reservados para dar ordens ao comitê "se forem necessárias no interesse público e em circunstâncias econômicas extremas", mas o Parlamento deve endossar tais ordens dentro de 28 dias.)
Em 2024, a meta de inflação é de 2%; se essa meta não for atingida, o Governador é obrigado a escrever uma carta aberta ao Chanceler do Tesouro explicando a situação e propondo soluções. Além de definir a taxa básica de juros, a principal ferramenta à disposição do banco nesse aspecto é o afrouxamento quantitativo.
O banco tem o monopólio da emissão de notas bancárias na Inglaterra e no País de Gales e regula a emissão de notas por bancos comerciais na Escócia e na Irlanda do Norte. (Os bancos escoceses e da Irlanda do Norte mantêm o direito de emitir suas próprias notas, mas elas devem ser lastreadas uma a uma com depósitos no banco, exceto por alguns milhões de libras que representam o valor das notas que tinham em circulação em 1845.)
Além disso, o banco supervisiona outros sistemas de pagamento, atuando como um agente de liquidação e operando sistemas de liquidação bruta em tempo real, incluindo o CHAPS. Em 2024, o banco estava liquidando cerca de £ 500 bilhões em pagamentos entre bancos por dia.
Manter a estabilidade financeira envolve proteger os poupadores, investidores e mutuários do Reino Unido contra ameaças ao sistema financeiro como um todo. As ameaças são detectadas pelas funções de vigilância e inteligência de mercado do banco e tratadas por meio de operações financeiras e outras (tanto no país quanto no exterior). A maioria dessas salvaguardas foi implementada após a crise financeira de 2008:
Em 2011, a Autoridade de Regulação Prudencial do banco foi estabelecida para regular e supervisionar todos os principais bancos, sociedades de construção civil, cooperativas de crédito, seguradoras e empresas de investimento no Reino Unido ('regulação microprudencial'). O banco também tem um papel estatutário de supervisão em relação às infraestruturas de mercado financeiro.
Ao mesmo tempo, o Comitê de Política Financeira (FPC) do banco foi criado para identificar e monitorar riscos no sistema financeiro e tomar as medidas adequadas quando necessário ('regulação macroprudencial'). O FPC publica suas descobertas (e ações tomadas) em um Relatório de Estabilidade Financeira semestral.
O banco fornece serviços de banco de atacado ao governo do Reino Unido (e a mais de cem bancos centrais estrangeiros). Ele gerencia a Conta de Equalização de Câmbio do Reino Unido em nome do Tesouro do Reino Unido e mantém a conta do Fundo Consolidado do governo. Ele também gerencia as reservas cambiais do país e é o custodiantes das reservas de ouro do Reino Unido (e de outros).
O banco também oferece "suporte de liquidez e outros serviços a bancos e outras instituições financeiras". Bancos comerciais costumam manter uma proporção significativa de suas reservas bancárias em depósito no Banco da Inglaterra. Essas reservas do banco central são usadas pelos bancos para liquidar pagamentos entre si; (por esse motivo, o Banco da Inglaterra às vezes é chamado de "o banco dos bancos"). Em circunstâncias excepcionais, o Banco pode atuar como emprestador de última instância, concedendo crédito quando nenhuma outra instituição o fizer.
Como regulador e banco central, o Banco da Inglaterra não oferece serviços bancários ao consumidor há muitos anos, mas ainda gerencia alguns serviços públicos (como a troca de notas desatualizadas). Até 2017, os funcionários do Banco tinham direito a abrir contas correntes diretamente com o Banco da Inglaterra e recebiam o código de classificação exclusivo 10-00-00.
Nos termos da Lei Bancária de 2009, o banco é a Autoridade de Resolução do Reino Unido para qualquer banco ou sociedade de construção civil considerada "grande demais para falir"; como tal, está autorizado a agir em caso de falência bancária "para proteger os serviços financeiros vitais e a estabilidade financeira do Reino Unido".